Haciendo trampas...

Sin hacer trampas -es decir, sin mirar el libro- hubiera dicho Bilbo... pero para algo está el libro, para buscar respuestas. Aunque hay un diálogo impersonal antes (del conjunto de habitantes de la Comarca) eso no es un personaje... así que la respuesta es... Bilbo (hubiese acertado y todo) mejor será que te vengas a vivir aquí muchacho son las palabras que le dedica a Frodo. Sin embargo, y para rayarme un poco, no se si esto es verdadero diálogo, porque lo está diciendo en pasado, aunque aún así creo es válido (espero). Bilbo es mi respuesta.
Saludos