La verdad es que Tolkien nos dejo varias pistas acerca de lo que le paso a Gandalf cuando murio, lo cual nos permite entender tambien que es lo que paso a Saruman. Bueno, cuando Gandalf murio, no fue a Valinor, sino que al ser un Maia en mision fue juzgado por el mismo Eru, que le encomendo que volviera a la Tierra Media, con tal de cumplir su mision. No le dio mas poder, pues como espiritus todos los Maiar tienen los mismos poderes, sino mas bien, le dio mas libertad para usar su poder y poder asi quitarle los poderes a Saruman, presumiblemente por decreto del mismo Eru, debido a que fue con el con quien estuvo cuando murio, y por decreto del grande seria el principal apoyo y baluarte contra la sombra por parte de los Valar, dado que los demas Istari no cumplieron ni cumplian en ese entonces con la mision que tenian encomendada.
Por ello con el poder de Eru, tenia autoridad como para romperle el baculo, simbolo para los istari de su poder oculto y no solo eso, sino ademas tambien para restringirle su uso.
Cuando Saruman murio, su espiritu como al principio Sauron, era incaapz de adoptar forma alguna, por lo que en su debilidad, sin cuerpo, vagaria perdido sin afectar la vida de los demas, hasta que pudiera conseguir formar un cuerpo.
Espero que eso te ayude